Lagstiftning
Storbritannien – Gambling Commission bötfäller Betfreds operatör med 2.9 miljoner pund för socialt ansvar och AML-misslyckanden
By William - 29 september 2022
Petfre (Gibraltar) Limited kommer att betala en straffavgift på 2.87 miljoner pund för socialt ansvar och misslyckanden mot penningtvätt. Operatören – som driver betfred.com och oddsking.com – kommer också att få en officiell varning för misslyckanden i verksamheten.
AML-misslyckanden innefattade att inte fullt ut ta hänsyn till riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism (MLTF) kopplade till dess verksamhet, särskilt risker kopplade till land eller geografiskt område, kunder, transaktioner och produkter och tjänster.
Operatören hade inte lämpliga policyer, rutiner och kontroller på plats för att hantera och mildra MLTF-riskerna, inklusive tröskelvärden som var otillräckliga, otillräcklig information om kunder och inga bevis på pågående övervakning innan de första finansiella triggers uppnåddes.
Policyer, förfaranden och kontroller implementerades inte effektivt, inklusive att inte följa riktlinjer från kommissionen och inte ta hänsyn till tillämpliga lärdomar eller riktlinjer som publicerats av kommissionen.
Åtgärder genomfördes inte noggrant enligt beskrivningen i penningtvättsföreskrifterna, inklusive att misslyckas med att identifiera MLTF-riskerna som verksamheten var föremål för och att inte upprätta och underhålla policyer, procedurer och kontroller för att hantera och mildra riskerna på ett effektivt sätt.
Operatören tillhandahöll också otillräcklig utbildning för de anställda, underlät att granska transaktioner för att säkerställa att de överensstämde med deras kunskap om kunden och deras riskprofil, och underlät att genomföra tillräckliga anti-penningtvätt, kundkännedom och kontroll av finansieringskällor.
Misslyckanden med socialt ansvar inkluderade att det inte fanns några kontroller på plats för att förhindra stora nivåer av höghastighetsutgifter från nya kunder. En kund fick förlora £70,000 10 under en XNUMX-timmarsperiod bara en dag efter att kontot öppnats.
Operatören satte säkrare spelinteraktion triggers för högt och när kundernas utgifter ökade avsevärt och ingen ytterligare granskning av ett säkrare spelkonto genomfördes i tid.
En kund interagerade först när de hade satt in 20,700 10,200 £ och förlorat 323,715 69,371 £ men sedan inträffade nästa interaktion inte förrän fyra månader senare när kunden hade satt in XNUMX XNUMX £ och förlorat XNUMX XNUMX £.
Leanne Oxley, Gambling Commission Director of Enforcement and Intelligence, kommenterade: "Detta är ytterligare ett exempel på att vi vidtar åtgärder för att undersöka och sanktionera alarmerande misslyckanden.
"Vi förväntar oss att den här spelverksamheten och alla andra licenstagare granskar det här fallet och tittar noga för att se om de behöver göra ytterligare förbättringar för att visa aktiv efterlevnad. Där standarderna inte förbättras kommer hårdare tillämpning att följa."
